Expertise
Trois domaines, une cohérence
Notre intervention couvre trois domaines liés par une même logique : la production fiable, conforme et exploitable de l'information financière, prudentielle et de durabilité en environnement bancaire.
01
Regulatory & Risk Reporting
Notre approche
Le reporting régulatoire bancaire ne se résume pas à produire des états réglementaires dans les délais. Il s'agit d'aligner des chaînes de données issues du crédit, de la trésorerie, de la comptabilité et du risque, dans un cadre normatif en évolution constante. Notre intervention couvre l'analyse des exigences, la conception des chaînes de production, la fiabilisation des données et la mise en place des contrôles de seconde ligne.
Domaines couverts
- COREP — fonds propres, ratios de solvabilité, exigences en capital, RWA crédit et marché
- FINREP — états financiers prudentiels harmonisés
- Anacredit BECRIS — reporting granulaire crédit selon les exigences BCE et NBB
- Pillar 3 — publications prudentielles, y compris extensions ESG
- CRR3 — analyses d'impact, nouvelles règles CCF, classifications ADC/IPRE
- Sanctions et PEP screening — paramétrage et exploitation des outils de filtrage
Outils maîtrisés
Moody's RiskAuthority, Wolters Kluwer OneSumX, SOPRA, Mainsys Cockpit, Fiserv, SAP FI / R3, Business Objects.
Cas type d'intervention
- Implémentation d'un nouveau reporting réglementaire de bout en bout (Anacredit, CRR3)
- Mission de seconde ligne de défense sur les chaînes COREP existantes
- Analyse d'écart et plan de mise en conformité sur nouveau cadre prudentiel
- Mise à niveau d'un outil de filtrage des transactions en réponse à un nouveau régime de sanctions
02
Finance Transformation
Notre approche
Les transformations Finance en banque sont des projets de plusieurs années qui touchent à la fois aux systèmes, aux processus et aux compétences des équipes. Nous intervenons en business analyse senior, conduite de migrations comptables, accompagnement des UAT et change management, sur l'ensemble du cycle — de la collecte des besoins métier jusqu'à la documentation finale et la formation des utilisateurs.
Domaines couverts
- Migrations d'ERP comptable — General Ledger, mappings de comptes, schémas comptables
- Refonte des schémas comptables — produits de marché (equities, bonds, dérivés, FX, swaps), produits de crédit, opérations de cartes
- Automatisation des clôtures comptables — réduction des délais, fiabilisation des rapprochements front-to-back
- Intégration IFRS — IAS 39, IFRS 9, instruments hybrides, hedge accounting
- Migration des chaînes de reporting prudentiel vers les plateformes groupe
Cas type d'intervention
- Pilotage UAT et E2E sur projet de modernisation des chaînes Finance d'une banque
- Conception et exécution d'un mapping comptable lors d'une migration ERP
- Construction d'outils internes d'agrégation et d'alignement comptable
- Coordination Finance / Risque / IT / Compliance sur projets de transformation transverses
03
Sustainability Reporting
Notre approche
La durabilité est désormais un sujet de reporting à part entière, soumis à des cadres normatifs précis. Pour les banques, cela se traduit par l'extension du Pillar 3 aux risques ESG et l'intégration des données de durabilité des contreparties dans les dispositifs de risque. Pour les PME, par la nécessité de produire des rapports de durabilité exploitables par leurs banques, leurs donneurs d'ordre et leurs partenaires.
Domaines couverts
Côté banques
- Pillar 3 ESG — cadrage, gap analysis, mise en œuvre des publications
- Intégration des risques climatiques dans les dispositifs de gestion des risques (physique, transition)
- Stratégie de collecte des données de durabilité auprès des contreparties corporate et PME
- Articulation Pillar 3 ESG / CSRD pour les groupes bancaires
Côté PME
- Conseil et accompagnement à la production d'un rapport de durabilité selon le standard VSME publié par l'EFRAG
- Cadrage du périmètre, collecte et fiabilisation des indicateurs, mise en forme du rapport exploitable par les banques et donneurs d'ordre
Cas type d'intervention
- Mission de cadrage Pillar 3 ESG pour banque mid-tier
- Accompagnement d'une PME dans la production de son premier rapport VSME
- Appui à une banque pour structurer la collecte de données VSME auprès de ses clients PME